Für Asset Manager und Fonds

Ein Verantwortlicher für die Versicherung Ihres Portfolios.

In Portfolios und Fonds liegt die Versicherung zwischen Asset Management, Property Management und Verwaltung. Wir übernehmen sie: Bestandsdaten konsolidieren, Schäden managen, Programme ausschreiben. Ihr Team bekommt eine digitale Übersicht und wird operativ entlastet.

NeuTransaktionen: Insurance Due Diligence
Stand zum 30.09.Beispiel
  1. STICHTAG86 Objekte, 4 Verwaltungenvollständig erfasst
  2. STANDARDAbweichung vom Standard9 Objekte
  3. ANKAUFÜbergangszeit bis 01.01.Altpolice trägt, geprüft
  4. VERW. CUnterlagenunvollständig

Beispielauszug aus einer Portfolioanalyse

  1. Operative EntlastungDie Versicherung im Portfolio hat einen Verantwortlichen: uns. Ihr Team entscheidet, wir erledigen die Arbeit.
  2. Ein Datenstand für alle VerwalterVerträge, Schäden und Objektdaten aus allen Verwaltungen und Gesellschaften, belegt und laufend aktuell.
  3. Programme statt EinzelpolicenEin Deckungsstandard für das Portfolio, ausgeschrieben, verhandelt und mit jedem Zukauf weitergeführt.
Ausgangslage

Drei Fragen an Ihr Portfolio.

Wer ist in Ihrem Haus für die Versicherungen des Portfolios zuständig?

Im Tagesgeschäft fehlt die Zeit, und Versicherung gehört zu keinem Aufgabenbereich richtig. Also schaut niemand genau hin, bis ein Schaden kommt.

Wer zahlt einen Schaden zwischen Übergang und neuer Police?

Die alte Police will man nicht übernehmen und prüft sie deshalb nicht. Die neue beginnt erst später. Tritt dazwischen ein Schaden ein, ist offen, wer zahlt.

Wie lange brauchen Sie für einen Versicherungsstand über alle Verwalter?

Unterschiedliche Ablagen, Formate und Vertragsstände. Für jedes Reporting wird neu gesammelt und abgeglichen.

Ergebnisse

Was Sie von uns bekommen.

Drei Ansichten aus unseren Berichten, mit Beispielzahlen.

Versicherungscheck41 Objekte · Stand 30.09.Beispiel
Jahresprämie
186.400 €
Versicherungssumme
142,6 Mio. €
Verträge
57

Prämie nach Versicherer

  • Versicherer A42 %
  • Versicherer B31 %
  • Versicherer C18 %
  • Versicherer D9 %

Versicherte Gefahren

  • Feuer41/41
  • Leitungswasser41/41
  • Sturm und Hagel41/41
  • Elementar29/41
  • Glas18/41
Zum Stichtag

Was die Stichtagsauswertung enthält.

Die Auswertung läuft zu jedem Stichtag nach denselben Kriterien, Veränderungen zum vorigen Stichtag sind ausgewiesen.

  • Deckung, Summen und Selbstbehalte je Objekt über alle Verwaltungen
  • Abweichungen vom vereinbarten Deckungsstandard
  • Schadenverlauf, offene Reserven und Beitragsentwicklung
  • Offene Punkte je Verwaltung mit Frist und Zuständigkeit
  • Datenexport je Objekt und Police für das eigene Reporting
Ablauf

So arbeiten wir.

  1. Schritt 01

    Daten erheben

    Wir fordern Unterlagen bei Verwaltungen und per Vollmacht direkt beim Versicherer an und lesen jede Police mit Fundstelle aus.

    ErgebnisBelegter Datenstand für das Portfolio

  2. Schritt 02

    Konsolidieren und prüfen

    Alle Verträge, Schäden und Objektdaten in einer Struktur. Abweichungen vom Standard werden je Objekt ausgewiesen.

    ErgebnisAbweichungen vom Standard je Objekt

  3. Schritt 03

    Übernehmen und fortschreiben

    Schäden, Nachträge, Zukäufe und Verlängerungen laufen ab jetzt über uns. Jeder Stichtag baut auf dem vorigen auf.

    ErgebnisStichtagsreporting und Datenexport

Fragen

Was uns häufig gefragt wird.

Muss die bestehende Hausverwaltung wechseln?

Nein. Wir arbeiten mit den vorhandenen Verwaltungen und setzen auf deren Unterlagen auf. An der operativen Verwaltung ändert sich nichts.

Betreuen Sie auch Fondsstrukturen mit mehreren Objektgesellschaften?

Ja. Wir führen jede Objektgesellschaft als eigenen Versicherungsnehmer und legen alle auf einen gemeinsamen Deckungsstandard. Die Auswertung gibt es je Gesellschaft und für den ganzen Fonds.

Übernehmen Sie auch die Schadenabwicklung?

Ja. Ab der Meldung verfolgen wir jeden Schaden bis zur Zahlung, reichen Unterlagen ein und stimmen uns mit Versicherer und Gutachter ab. Antwortfristen des Versicherers überwachen wir automatisch und fassen nach, sobald eine Frist verstreicht. Den Stand aller offenen Schäden berichten wir Ihnen proaktiv. Die Verwaltung vor Ort bleibt für Mieter und Notmaßnahmen zuständig.

Wie läuft eine Ausschreibung des Versicherungsprogramms ab?

Wir legen mit Ihnen einen Deckungsstandard fest, sprechen auf Basis der konsolidierten Daten den Markt an und vergleichen die Angebote zuerst nach Schutz, dann nach Preis. Vorlauf sind vier bis sechs Monate vor der Hauptfälligkeit.

Was ist mit digitaler Übersicht gemeint?

Wir führen Verträge, Deckungsstand, Schäden mit aktuellem Bearbeitungsstand, Fristen und offene Punkte digital, je Objekt, Gesellschaft und Verwaltung. Jede Angabe ist mit der Stelle im Originaldokument verknüpft. Sie erhalten den Stand als Bericht zum Stichtag und auf Anfrage jederzeit dazwischen. Angebote aus Ausschreibungen stehen Punkt für Punkt neben dem Bestandsvertrag. Daten lassen sich exportieren oder per Schnittstelle in Ihre Systeme übernehmen.

Was passiert bei uneinheitlichen Datenständen?

Die sind der Normalfall. Abweichungen erfassen wir als offene Punkte und klären sie, bis der Vertragsstand belegt ist.

Was gilt zwischen Übergang und neuer Police?

Beim Asset Deal geht die bestehende Gebäudeversicherung nach § 95 VVG mit dem Eigentum auf den Käufer über, mit einem Sonderkündigungsrecht. Ob sie bis zur neuen Police ausreichend schützt, prüfen wir vor dem Übergang und schließen Lücken, bevor sie relevant werden.

Geht es Ihnen um niedrigere Prämien?

Auch, aber selten zuerst: Ein großer Teil der Prämie ist auf die Mieter umlegbar. Wichtiger ist, dass der Schutz stimmt. Nicht umlegbare Anteile weisen wir gesondert aus.

Lässt sich die Prüfung in unseren Ankaufsprozess einbauen?

Ja. Die Prüfung hat feste Unterlagen und Prüfpunkte und schließt an Ankauf, Übernahme oder Verwalterwechsel an.

Sind Sie an bestimmte Versicherer gebunden?

Nein. Field & Folio ist ungebundener Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO. Wir arbeiten in Ihrem Auftrag und holen Angebote bei verschiedenen Versicherern ein.

In welcher Form bekommen wir die Ergebnisse?

Als Bericht und als Datenexport je Objekt und Police, zur Übernahme in Ihr Reporting.

Anfrage

Gespräch zum Portfolio anfragen

Nennen Sie uns Umfang und Stichtag. Wir melden uns mit einem Vorschlag für die erste Auswertung.