Liegt das Ergebnis vor, bevor Sie entscheiden müssen?
Mehrere Wochen sind in einer Exklusivitätsphase zu lang. Ergebnisse nach der Entscheidung verhandeln nichts mehr.
Insurance Due Diligence
Insurance Due Diligence: wissen, was Sie mitkaufen.
Mit dem Portfolio kaufen Sie seine Versicherungen: Lücken, Schadenverlauf und womöglich eine laufende Kündigung. Wir prüfen jede Police des Zielportfolios und liefern die Befunde so, dass sie in Kaufpreis und Kaufvertrag einfließen können.
- RF-01Unterversicherung Objekt 7kaufpreisrelevant · 420.000 €
- RF-02Elementarschutz fehltim Kaufvertrag regeln
- RF-03Sanierungsklausel Versicherer Bnach Closing lösen
- RF-04Prämie über VergleichswertOptimierung möglich
Beispielauszug aus einer Red-Flag-Liste
- Red Flags in kürzester ZeitNach Zugang zum Datenraum, in Euro beziffert und nach Relevanz geordnet.
- Jede Police geprüftVollprüfung aller Objekte und Verträge statt einer Stichprobe.
- Ohne MandatszwangFestpreis vor Beauftragung, unabhängig von einem späteren Maklermandat.
Drei Fragen vor dem Signing.
Wurde jede Police geprüft oder nur eine Stichprobe?
Bei größeren Portfolios werden einige Objekte geprüft und hochgerechnet. Die Lücke steckt dann oft in den übrigen.
Wer trägt einen Schaden in der Übergangszeit?
Die alte Police will man nicht übernehmen und prüft sie deshalb nicht, die neue beginnt erst später. Ein Schaden dazwischen ist ein ungeklärtes Risiko.
Leistungen im Transaktionsprozess.
Red-Flag-Check
Die wichtigsten Risiken als Ampel mit Euro-Bewertung, als Kurzbericht für die Entscheidung im Verfahren.
AnfragenVollständige Due Diligence
Deckung, Haftung, Mietverträge, Bankauflagen, Schadenhistorie und Vertragsübergang, mit Fundstelle je Befund.
AnfragenVendor Due Diligence
Der Versicherungsbestand für die Bieter aufbereitet. Weniger Rückfragen, keine Preisabschläge durch späte Funde.
AnfragenBestätigung für Banken
Abgleich des Versicherungsschutzes mit den Auflagen der Finanzierung, einschließlich Sicherungsschein.
AnfragenWas Sie von uns bekommen.
Drei Ansichten aus unseren Berichten, mit Beispielzahlen.
- Handlungsbedarf
- 3 Objekte
- Klären
- 7 Objekte
- In Ordnung
- 31 Objekte
- Unterversicherungsverzicht vereinbart34/41
- Elementarschutz vorhanden29/41
- Grobe Fahrlässigkeit eingeschlossen41/41
- Ableitungsrohre auf dem Grundstück22/41
- Gewerbeanteile gemeldet6/8
- Heizöltank mit Gewässerschadenhaftpflicht3/3
Wie wir uns von üblichen Prüfungen unterscheiden.
Software sorgt für Tempo und Vollständigkeit. Einordnung und Freigabe jedes Berichts liegen bei einem Versicherungsexperten.
- Tempo
- Üblich im MarktWenige Wochen
- Field & FolioRed Flags in kürzester Zeit, deutlich schneller als üblich
- Umfang
- Üblich im MarktStichprobe bei größeren Portfolios
- Field & FolioJede Police, jedes Objekt
- Befunde
- Üblich im MarktHinweise ohne Betrag
- Field & FolioIn Euro beziffert, nach Relevanz geordnet
- Unabhängigkeit
- Üblich im MarktKostenlos gegen Mandat
- Field & FolioHonorar, kein Mandatszwang
- Ergebnis
- Üblich im MarktPDF
- Field & FolioBericht und strukturierter Datenexport
- Freigabe
- Üblich im MarktOft ohne Namen
- Field & FolioVon einem Versicherungsexperten unterzeichnet
So arbeiten wir.
Schritt 01 Datenraum
Wir lesen Policen, Objektlisten, Mietverträge und Schadenaufstellungen direkt aus dem Datenraum ein.
ErgebnisStrukturierter Datenstand aus dem Datenraum
Schritt 02 Red Flags in kürzester Zeit
Die wichtigsten Befunde in Euro, getrennt nach kaufpreisrelevant, im Kaufvertrag zu regeln und nach Closing zu lösen.
ErgebnisRed-Flag-Memo mit Beträgen in Euro
Schritt 03 Vollbericht und Übergang
Bericht mit Fundstellen, Datenexport und ein Plan für die Versicherungen nach dem Closing.
ErgebnisVollbericht und Übergangsplan
Was uns häufig gefragt wird.
Wie schnell liegen Ergebnisse vor?
Deutlich schneller als im Markt üblich. Weil Software den Datenraum vollständig ausliest, liegt die Red-Flag-Liste in kürzester Zeit nach Zugang zum Datenraum vor, der Vollbericht wenige Tage später. Den Zeitplan stimmen wir auf Ihren Signing-Termin ab.
Was ist mit der Zeit zwischen Übergang und neuer Police?
Diese Lücke prüfen wir ausdrücklich. Beim Asset Deal geht die bestehende Police mit dem Eigentum über; ob sie bis zum neuen Vertrag ausreichend schützt, steht in der Red-Flag-Liste, zusammen mit einem Vorschlag, wie die Übergangszeit abgesichert wird.
Müssen wir danach ein Maklermandat erteilen?
Nein. Die Due Diligence wird unabhängig vergütet und ist an kein Mandat gebunden.
Wer verantwortet das Ergebnis?
Die Prüfung ist softwaregestützt, damit jede Police erfasst wird. Jeder Bericht wird von einem Versicherungsexperten geprüft und freigegeben.
Sind Sie an bestimmte Versicherer gebunden?
Nein. Field & Folio ist ungebundener Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO. Wir arbeiten in Ihrem Auftrag und holen Angebote bei verschiedenen Versicherern ein.
Prüfen Sie auch für Verkäufer?
Ja. Eine Vendor Due Diligence bereitet den Versicherungsbestand für die Bieter auf und reduziert Rückfragen im Verfahren.
Weiterlesen.
Fachartikel zu den Fragen, die uns Insurance Due Diligence am häufigsten stellen.
WissenVersicherungen in der Due DiligenceVersicherungen in der Due Diligence prüfen: was beim Asset und Share Deal übergeht, welche Red Flags typisch sind und wie die Übergangszeit abgesichert wird.WissenVersicherung von ImmobilienfondsVersicherung von Immobilienfonds und Fondsstrukturen: Objektgesellschaften als Versicherungsnehmer, einheitlicher Deckungsstandard, Bankauflagen, Transaktionen und Reporting an Anleger.WissenTerrorversicherungTerrorversicherung für Wohnimmobilien: wann Terrorschäden ausgeschlossen sind, ab wann eine eigene Deckung nötig wird und welche Rolle Banken spielen.WissenBestandsdaten konsolidierenVersicherungsbestandsdaten im Immobilienportfolio erheben und konsolidieren: Quellen, Versichererabfrage per Vollmacht, Auslese mit Fundstelle, Datenmodell je Objekt und Vertrag, laufende Pflege.WissenSchadenquoten über das Portfolio steuernSchadenquote in der Wohngebäudeversicherung: Berechnung, Reserven, Zeitraum, Aussagekraft und Portfoliosteuerung.WissenTypische DeckungslückenTypische Deckungslücken in der Wohngebäudeversicherung: fehlender Unterversicherungsverzicht, kein Elementarschutz, veraltete Objektangaben.
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